Our Service
業務内容
Service
1
目標設定
まずは社長個人、
そして法人の具体的な
数値目標を立てていきます。
例えば、10年後までに、法人資産で8,000万円、個人資産で2,000万円、合計1億円の金融資産にしたい、という具合に期日と具体的数字化された目標を立てます。この場合、法人では毎月60万円の税引前利益が、個人では毎月15万円の積立投資が必要となります。（年利4％で試算）
このように、目標を立て、その道筋を考えることで達成のための必要な施策が見えてきます。
Service
2
法人・個人の
財産の把握
目標（ゴール）に到達するには現状を知る必要があります。法人の直近3期分の決算書から、現状の企業価値を数値化し、目標までのギャップを見える化します。現状と目標のギャップを把握することで、企業価値の磨き上げのためにどうしたらよいかが見えてきます。
Service
3
リタイアメントプラン
個人のライフプランについてヒアリング
させていただき、
社長の資産も見える化
していきます。
社長個人の将来設計と、その実現のために必要なお金の見通しを立てることで、定期的に進捗を確認し、その達成度合に応じた修正が可能になります。
Service
4
資産形成戦略
資産形成の大前提として、家計収支も企業収
支も
【収入＞支出】である必要があります。
ですが、収入を増やす、支出を減らす、だけでは必要な資金の準備が難しいことが多いです。
NISAやiDeCoなどの税制優遇の大きい制度を中心に、法人でも使える社長個人のための資産形成方法を、目標や法人・個人の現状、リスク許容度などを考慮しながら活用していきます。
Service
5
クレジットカード
の
有効活用
金繰り対策、
経費削減に有効なだけでなく、
資産形成のためにも活用できる、
オーナー経
営者には必要不可欠なツールです。
さらに、法人経営に活用しながら、プライベートを充実させる旅行や、VIPホテルの宿泊をお得にすることもできます。法人の経理スリム化と、社長個人の資産形成戦略にクレジットカード活用を組み込む方法をご提案します。
Service
6
実行支援と
進捗管理
ですが、人はなかなか1人だと、やるべきこととわかっていてもやらなかったり、そもそも目の前の業務に紛れて忘れてしまったりするもの。目標の確認はもちろん、達成度の進捗管理や、計画・実行のPDCA管理をしながら、社長の理想のゴール達成をサポートします。
Voice
お客さまの声
個人と会社の目標を共有でき一体感ができました。
サービス業 代表 (50代) / 東京都
何年も前に個人のライフプランを立ててもらったことはありましたが、会社の方はみてもらっていませんでした。売上は上がってきているけど忙しすぎてこのままだとまずいなというタイミングでお声掛けいただきました。会社を今後どうしていきたいか、ということを夫婦、社内で共有する機会にもなり、一体感を持って課題に取り組めるようになりました。
子供の教育費と、会社を使った老後資金準備の相談にのっていただきました。
不動産業 代表 (40代) / 神奈川
2人の子供の学費について相談しました。学資保険代わりに2人とも変額保険にしていましたが、お話を聞いて、万が一の際の保険は足りていることがわかったのでNISAの積み立てを増やすことにしました。また、夫婦の老後資金については、ちょうど父親から会社を引き継いだところで、会社を使ってイデコを活用できるということを教えてもらったので、さっそく夫婦でそのようにしました。おかげで子供のことと自分たちの老後のことの見通しが立ち妻にも喜ばれました。
ずっとモヤモヤしていたNISAをやっと始められました。
製造業 代表 (50台) / 埼玉県
NISAが気になっているがどう始めたらいいかわからないと相談しました。投資などは全くやったことがなかったのですが、資産運用の必要性や、証券会社の選び方、どういうものに投資したら良いのかなどをわかりやすく教えていただきました。証券口座と銀行口座の開設で何度かつまずいてしまったのですが、画面を見てもらいながら積立が始められるところまでサポートしてもらい助かりました。